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Mehr Leads in kürzerer Zeit durch intelligente Automatisierungen konvertieren.
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, die die Wirkung Ihres Datenteams verstärken.
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Entlasten Sie Ihre HR-Abteilung von operativen Aufgaben durch intelligente Automatisierung.
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Dedizierte Multi-Cloud-Infrastruktur für geschäftskritische Anwendungen. Stabile und skalierbare Grundlage für die Modernisierung.
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bietet fortschrittlichen Endpunktschutz mit automatisierter Erkennung und Reaktion. Reduziert die Auswirkungen von Moderatorangriffen.
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Verwaltete, sichere und leistungsstarke Datenbank. Geeignet für Business Intelligence, maschinelles Lernen und weitere Anwendungen.
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Direkte und sichere Verbindung zwischen On-Premise- und Cloud-Umgebungen. Vereinfacht das Architekturmanagement.
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ist mit seiner 113-jährigen Geschichte eine Kultmarke im Lebensmittelsektor.
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Cloud Computing mit Skyone ermöglicht es Asun Supermarkets, seine Prozesse zu optimieren.
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Die Einführung von EDR war ein Wendepunkt für die Nortis-Gruppe – erfahren Sie, warum.
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Warum sollten Sie Forderungsfinanzierung in Ihrem Unternehmen nutzen?
In Brasilien versuchen Unternehmen, ihren Umsatz zu steigern, indem sie ihren Kunden bequeme Zahlungsmethoden anbieten, wie beispielsweise Ratenzahlungen, Schuldscheine, Schecks oder Zahlungshefte.
Durch diese Zahlungsoptionen besteht für das Unternehmen die Möglichkeit, Forderungen vorwegzunehmen.
Haben Sie schon einmal von diesem Begriff gehört? Wissen Sie, wie man diesen finanziellen Schritt umsetzt? Und wann lohnt es sich, diese Entscheidung zu treffen?
Um alle Unklarheiten zu beseitigen und zu erklären, was Forderungsfinanzierung ist, haben wir umfassende Informationen zu diesem Thema zusammengestellt. Darin finden Sie alles, was Sie wissen müssen, um jetzt zu entscheiden, ob der Zeitpunkt für Sie günstig ist und welche Optionen Ihnen zur Verfügung stehen. Schauen Sie gleich rein!
Was ist Forderungsfinanzierung?
Forderungsfinanzierung liegt vor, wenn ein Unternehmen eine Reihe von Beträgen in der Zukunft erwartet, hauptsächlich aus Ratenverkäufen per Kreditkarte, vordatierten Schecks und Schuldscheinen, und dieses Geld im Voraus anfordert, um die Liquidität seines Cashflows zu erhöhen und eine gute Finanzlage für das Unternehmen zu fördern. Am Beispiel eines Lebensmittelgroßhändlers lässt sich zeigen, dass Ratenzahlungen üblich sind, die erst Monate später eingehen. Mit Forderungsfinanzierung kann das Unternehmen diese Mittel schneller als geplant erhalten, um dringendere Ausgaben zu decken und so einen Schuldenberg mit hohen Zinsen zu vermeiden. Wie der Name schon sagt, handelt es sich dabei um die Umwandlung von Umsätzen auf Kredit in sofort verfügbare liquide Mittel, wodurch Beträge, die erst in der Zukunft fällig würden, in den Cashflow des Unternehmens gelangen. Anhand der monatlich erzielten Einnahmen kann der Geschäftsinhaber zukünftige Einnahmen prognostizieren und sich Vorschüsse auf diese Einnahmen als Finanzierungsform sichern, um zu investieren oder andere Schulden und Ausgaben zu begleichen – alles basierend auf dem prognostizierten Wert. Insgesamt ermöglicht der Erhalt dieser Mittel im Voraus Unternehmen, ihre Ausgaben und Investitionen in Zeiten potenzieller Liquiditätsengpässe anzupassen. Der Unternehmer kann diese Finanzierungsquelle nutzen, um dem Unternehmen Kapital für zukünftige Projekte oder Expansionen zuzuführen.Sollte ich eine Forderungsfinanzierung oder einen Kredit in Anspruch nehmen?
Wie wir gesehen haben, mag die Forderungsfinanzierung einem Darlehen ähneln, mit dem Unterschied, dass das Unternehmen in diesem Fall bereits Zugriff auf diese Mittel hat. Bei einem Darlehen leiht sich das Unternehmen einen Betrag, der später mit Zinsen zurückgezahlt wird. Um die benötigten Mittel zu beschaffen, greifen Unternehmen oft einfacher auf Forderungsfinanzierung als auf Bankkredite zurück. Banken, die traditionell konservativer agieren, vergeben Kredite seltener, da mehrere bürokratische Hürden den Zugang zu diesen Mitteln erschweren. Grundsätzlich hat jede dieser Zahlungsabwicklungslösungen Vor- und Nachteile. Am wichtigsten ist es zunächst, die Gebühr für jede Transaktion zu verstehen . Bei der Forderungsfinanzierung gibt es zwei Hauptarten von Verkäufen, die den Zinssatz beeinflussen können und Ihnen somit die richtige Wahl ermöglichen:- Kurzfristiger Ratenkredit;
- Langfristiger Ratenkredit.
Wie erhalte ich einen Vorschuss auf Forderungen?
Wir haben bereits verstanden, wie Forderungsfinanzierung funktioniert und worin die Unterschiede zu einem Darlehen bestehen. Aber wie sieht das in der Praxis aus? Um einen Vorschuss zu erhalten, müssen zunächst zwei Schritte unternommen werden: die Ermittlung der finanziellen Lage des Unternehmens und die Auswahl von Dienstleistungen, die diese Vorschussoption anbieten.1. Analysieren Sie Ihre finanzielle Situation, um den benötigten Vorschussbetrag zu ermitteln
Im ersten Schritt ist es notwendig, einen umfassenden Überblick über all Ihre voraussichtlichen Einkünfte zu haben, um den genauen Betrag zu ermitteln, den Sie tatsächlich vorschießen müssen Es kann schwierig sein, daraus schnelle Schlüsse zu ziehen. Deshalb ist es notwendig, alle Zahlungsprognosen an einem Ort zu organisieren, wo Sie den Gesamtbetrag der monatlich zu erwartenden Zahlungen sowie eine monatliche Aufzeichnung dieser Einträge einsehen können. Mit diesen Informationen haben Sie bereits einen sehr guten Überblick darüber, was Sie erhalten sollten, und können Vergleiche mit Ihren zu zahlenden Rechnungen oder den Beträgen anstellen, die Sie üblicherweise jeden Monat ausgeben, um festzustellen, ob Sie den Vorschuss benötigen. Viele Unternehmen nutzen ein ERP-System (Enterprise Resource Planning), um dies zu verwalten.2. Informieren Sie sich über die Möglichkeiten der Vorauszahlung
Da Ratenzahlungen per Kreditkarte, Schuldschein, Scheck oder Zahlungsheft den größten Teil des Kreditumsatzes von Unternehmen ausmachen, besteht die Möglichkeit, Zahlungseingänge durch direkte Kontaktaufnahme mit den Anbietern zu prognostizieren. Allerdings unterscheiden sich die Konditionen in der Regel stark voneinander, weshalb eine gründliche Recherche im Vorfeld unerlässlich ist. Einige Kredit-Fintechs sind ebenfalls innovativ in diesem Markt und nutzen Technologie, um den Forderungseingang zu beschleunigen. Doch nun sind die Techfins , die durch ihre weniger bürokratischen Strukturen bessere Chancen bieten, die Gelder schneller auf das Konto zu überweisen. Eine gute Alternative ist es jedoch, nach Lösungen zu suchen, die sich mit Ihrer Managementsoftware verbinden lassen und so eine einfachere Ebene von FinanzdienstleistungenWann sollten Sie einen Forderungsvorschuss in Betracht ziehen?
Wann muss ein Geschäftsinhaber entscheiden, ob er Zahlungen, die in den kommenden Monaten erwartet werden, vorwegnehmen soll? Man kann sagen, dass es drei Hauptzeitpunkte für diese Entscheidung gibt:Wenn die Cashflow-Prognose ein positives Szenario aufzeigt
Bevor ein Geschäftsinhaber eine Vorauszahlung in Betracht zieht, muss er die monatlichen Zahlungseingänge genau prüfen. Eine solche Liquiditätsplanung ist unerlässlich, um genau zu wissen, welche Zahlungen vorab geleistet werden müssen und welche weiterhin auf zukünftige Zahlungen warten können.Wenn sich eine Investitionsmöglichkeit bietet, die den Umsatz steigern wird
Wenn Ihre Planung bereits deutlich gemacht hat, dass die Antizipation von Forderungen zu diesem Zeitpunkt Ihnen dabei helfen wird, in Maßnahmen zu investieren, die Ihren Umsatz steigern und folglich den Cashflow des Unternehmens erhöhen, dann ist jetzt einer der richtigen Zeitpunkte, diese Entscheidung zu treffen.Wenn die Zinssätze für vorzeitige Rückzahlung sehr niedrig sind
Für ein Unternehmen ist es sehr verlockend, diese Gelegenheit zu nutzen, nachdem es festgestellt hat, dass die Zinsen für eine vorzeitige Rückzahlung im Vergleich zu anderen Zeitpunkten und Kreditarten sehr niedrig sind. Dies könnte die beste Möglichkeit sein, Schulden und ausstehende finanzielle Verpflichtungen zu begleichen. Nachdem Sie nun alles über Forderungsfinanzierung wissen, folgen Sie weiterhin unserem Blog , um über Neuigkeiten und Tipps zu diesem Thema auf dem Laufenden zu bleiben! Folgen Sie uns in den sozialen Medien: LinkedIn | Instagram
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