Управление кредиторской задолженностью: 7 методов повышения производительности

Менее 40% предприятий выживают в течение первых пяти лет. Контроль за кредиторской задолженностью может помочь избежать этой статистики, поскольку этот инструмент является ключевым элементом обеспечения финансовой стабильности любого предприятия, независимо от его размера.

В конечном итоге, с помощью этой стратегии можно понять и систематизировать все расходы компании, избегая неплатежей или накопления обязательств, превышающих финансовые возможности предприятия.

В этом материале вы поймете, как работает этот инструмент финансового управления, и узнаете о передовых методах повышения производительности и эффективности в отрасли.

Приятного чтения!

Что такое контроль кредиторской задолженности?

Для достижения главной цели хозяйственной деятельности (получения прибыли) необходимо инвестировать в помещения, сырье, персонал, инструменты и т. д.

Мы знаем, что инвестиции влекут за собой затраты для бизнеса, и эти затраты, если ими не управлять должным образом, могут накапливаться и препятствовать росту компании, потенциально даже приводя к банкротству.  

Поэтому, чтобы избежать проблем с денежным потоком в будущем, крайне важно внедрить систему контроля кредиторской задолженности. 

Цель этой стратегии — организовать, управлять и регистрировать оплату всех счетов компании , избегая задержек, штрафов и процентов.

В чём разница между кредиторской и дебиторской задолженностью?

Контроль кредиторской задолженности должен включать все расходы, необходимые компании для осуществления своей деятельности. 

В свою очередь, контроль дебиторской задолженности должен включать все доходы, поступающие в денежный поток компании .

Кроме того, крайне важно разработать стратегию, направленную на управление как активами, так и пассивами, то есть на контроль дебиторской и кредиторской задолженности. 

Как управлять дебиторской задолженностью? 7 практических советов

1. Разделяйте личные финансы и финансы бизнеса

Первый шаг к успешному бизнес-проекту — это разделение финансов, даже в микро- и малых предприятиях.

Применяя эту стратегию, вы избегаете использования доходов от бизнеса на личные расходы. Более того, такое разделение предотвращает и обратное: использование личных ресурсов для выполнения обязательств компании.

Итак, первый (и основополагающий) практический совет — использовать банковский счет исключительно для вашего бизнеса , направляя на него весь доход!

2. Централизуйте управление учетными записями

Использует ли ваша компания множество электронных таблиц или блокнотов для управления финансами? Если да, то вам следует отказаться от этой стратегии и централизовать управление в одном месте.

Это упростит организацию и отслеживание расходов за определенный месяц или период, а также определение сроков выполнения каждого обязательства.

Мы также рекомендуем выбрать интеллектуальный модуль для организации финансовых процессов с облачным хранилищем, который позволит вам получать доступ к таблице учета кредиторской задолженности из любого места, требуя лишь подключения к интернету.

3. Зарегистрируйте все транзакции

Все расходы должны быть зафиксированы , независимо от их стоимости. Эта практика не только обеспечивает эффективное финансовое управление, но и способствует успеху всей компании.

В конечном счете, финансовый сектор связан (прямо или косвенно) со всеми подразделениями предприятия. 

А когда управление становится неэффективным, это в конечном итоге негативно влияет на различные сектора и виды деятельности, например: движение денежных средств , управление запасами, измерение результатов и многое другое.

Поэтому всегда регистрируйте все транзакции — независимо от их суммы, будь то 30,00 реалов или 3000,00 реалов, — чтобы избежать неожиданностей и задержек платежей в конце месяца.

4. Отслеживайте движение денежных средств

Управление денежными потоками используется для контроля платежей и поступлений компании и является основополагающим инструментом для контроля кредиторской задолженности , поскольку предоставляет отчеты обо всех затратах.

Для обеспечения его эффективности, помимо внедрения этого инструмента, необходимо также периодически проводить его мониторинг, отслеживая его работу и проверяя движение денежных средств.

Это упрощает выявление всех расходов компании за определенный период, а также любых финансовых пробелов, которые следует как можно быстрее устранить.

5. Инвестируйте в автоматизацию

Использует ли финансовый отдел вашей компании какие-либо технологии, которые обеспечивают более высокую скорость и точность операций? 

Человеческие ошибки могут привести к значительным убыткам для компании, поставить под угрозу ее деятельность и, следовательно, финансовое состояние.

Инструменты, которые напрямую способствуют контролю кредиторской задолженности или косвенно, например, управлению поставщиками , помогают финансовому отделу работать на высоком уровне и достигать ожидаемых результатов.

Не говоря уже о том, что, инвестируя в автоматизацию, ваша компания обеспечивает повышение производительности труда сотрудников , позволяя им сосредоточить свои силы на других видах деятельности, способствующих росту бизнеса.

6. Не используйте дебиторскую задолженность в качестве залога

Списание средств с платежей, совершенных с помощью кредитной карты, не всегда происходит мгновенно. На самом деле, подавляющему большинству учреждений требуется до 30 дней для зачисления средств.

Поэтому не следует рассматривать эти деньги как часть ваших доступных активов, особенно при принятии новых финансовых обязательств, поскольку могут произойти непредвиденные события, которые помешают вашей компании выполнить эти обязательства.

При необходимости также можно прибегнуть к финансированию дебиторской задолженности — ресурсу, который списывает непогашенный кредит до наступления срока платежа и имеет сниженную процентную ставку по сравнению с обычным кредитом или другими формами кредитования .

7. Эффективное управление поставщиками

Секрет повышения эффективности управления поставщиками заключается в автоматизации этого сектора с помощью интеллектуального программного обеспечения.

Таким образом, вся информация и технологические процессы будут автоматически и интеллектуально собраны в одном месте, что обеспечит удобный и быстрый доступ к этим данным для обеих сторон.

Читайте также:

Платежи поставщикам: как согласовать новые сроки?

Познакомьтесь со Sky.Simple

С помощью Sky.Simple вы можете подключить свою систему к уровню финансовых услуг и модернизировать доступ к кредитам, автоматизировав отдел расчетов с поставщиками простым, гибким и экономичным способом.

Кроме того, ваша компания получит следующие преимущества:

• Контроль над ценными бумагами, выпускаемыми для досрочной оплаты;
• Авансовые платежи вашим поставщикам по весьма конкурентоспособным ставкам, независимо от размера вашего бизнеса;
• Зачисление средств на счет поставщика в течение 6 рабочих часов.

Узнайте больше о том, как работает Sky.Simple! Нажмите здесь и поговорите с одним из наших специалистов!

Автор: Skyone